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指数挂钩保本投资—欧式、美式投资
指数挂钩保本投资—欧式、美式区间
「指数挂钩保本投资产品」-欧式(看好/看淡)如何运作
由本行预先设定触发指数水平。
投资者可选择看好或看淡挂钩指数的走势。
在最终指数水平决定日,比较最终指数水平和触发指数水平,以决定到期的回报。如果挂钩指数走势与投资者所预期相同,投资者便可获享潜在回报;即使走势未如所料,投资者亦可取得保证金额。
投资者持有至到期,可收回保证投资金额并有机会获得潜在回报。
到期时所获取的投资金额和回报(如有)以基准货币结算。

到期时的情况

到期时的总回报

情况1-市场走势与投资者预期一致 保证投资金额+潜在回报
情况2-市场走势与投资者预期相反 保证投资金额

参考例子1–看好恒生指数
投资者看好恒生指数,预期其会在三个月后由现时的初始指数水平上升至触发指数水平或以上。
投资种类:  看好恒生指数
基准货币: 美元
投资金额:  美元10,000
投资期:   约三个月
潜在回报率(如有):  1.5%(年回报率约为6%)
 

按参考例子1,到期时的总回报计算如下:

到期时的情况

到期时的总回报

情况1-市场走势与投资者预期一致
在最终指数水平决定日,恒生指数的最终指数水平高于设定的触发指数水平
保证投资金额x(1+潜在回报率)
=美元10,000x(1+1.5%)
=美元10,150
情况2-市场走势与投资者预期相反
在最终指数水平决定日,恒生指数的最终指数水平低于设定的触发指数水平
保证投资金额
=美元10,000

参考例子2–看淡恒生指数
投资者看淡恒生指数,预期其会在六个月后由现时的初始指数水平下跌至触发指数水平或以下。
投资种类:   看淡恒生指数
基准货币: 港币
投资金额:  港币100,000
投资期:   约六个月
潜在回报率(如有):  2.5%(年回报率约为5%)
 

按参考例子2,到期时的总回报计算如下:

到期时的情况

到期时的总回报

情况1-市场走势与投资者预期一致
在最终指数水平决定日,恒生指数的最终指数水平低于设定的触发指数水平
保证投资金额x(1+潜在回报率)
=港币100,000x(1+2.5%)
=港币102,500
情况2-市场走势与投资者预期相反
在最终指数水平决定日,恒生指数的最终指数水平高于设定的触发指数水平
保证投资金额
=港币100,000

「指数挂钩保本投资产品」-美式(区间投资/双区间投资)如何运作
美式(区间投资)
由本行预先设定交易区间。
只要每个观察日挂钩指数的收市指数水平均在交易区间以内,投资者即可在到期日获享潜在回报。即使在任何一个观察日,挂钩指数的收市指数水平在交易区间以外(即相等于/低于下限或相等于/高于上限),投资者虽然不会获得潜在回报,但仍可在到期日收回保证投资金额。
投资者持有至到期,可收回保证投资金额并有机会获得潜在回报。
到期时所获取的投资金额及回报(如有)以基准货币结算。

美式(双区间投资)
由本行预先设定交易区间1及交易区间2。
只要每个观察日挂钩指数的收市指数水平均在交易区间1以内,投资者即可在到期日获享潜在回报1。如果在任何一个观察日,挂钩指数的收市指数水平相等于/低于下限1或相等于/高于上限1,但所有观察日的收市指数水平仍维持在交易区间2以内,投资者可在到期日获享潜在回报2。即使在任何一个观察日,挂钩指 数的收市指数水平在交易区间2以外(即相等于/低于下限2或相等于/高于上限2),投资者虽然不会获得潜在回报1或潜在回报2,但仍可在到期日收回保证投资金额。
投资者持有至到期,可收回保证投资金额并有机会获得潜在回报。
到期时所获取的投资金额及回报(如有)以基准货币结算。

美式

市场表现

到期时的总回报

区间投资 情况1-每个观察日挂钩指数的收市指数水平均在交易区间内 保证投资金额+潜在回报
情况2-在任何一个观察日,挂钩指数的收市指数水平相等于/低于下限或相等于/高于上限 保证投资金额
双区间投资 情况1-每个观察日挂钩指数的收市指数水平均在交易区间1内 保证投资金额+潜在回报1
情况2-在任何一个观察日,挂钩指数的收市指数水平相等于/低于下限1或相等于/高于上限1,但所有观察日的收市指数水平仍维持在交易区间2内 保证投资金额+潜在回报2
情况3-在任何一个观察日,挂钩指数的收市指数水平相等于/低于下限2或相等于/高于上限2 保证投资金额

参考例子3–恒生中国企业指数(美式区间投资)
投资者预期恒生中国企业指数在三个月内一直维持在交易区间內。
投资种类:  恒生中国企业指数(美式区间投资)
基准货币: 美元
投资金额:  美元10,000
投资期:   约三个月
开首指数水平:  10,300点
交易区间:「下限」至「上限」(不包括上下限)
潜在回报率:  1.375%(年回报率约为5.5%)
 

按参考例子3,到期时的总回报计算如下:

整个观察期内的情况

到期时的总回报

情况1-市场走势与投资者预期一致
每个观察日恒生中国企业指数的收市指数水平均在交易区间内
保证投资金额x(1+潜在回报率)
=美元10,000x(1+1.375%)
=美元10,137.5
情况2-市场走势与投资者预期相反
在任何一个观察日,恒生中国企业指数的收市指数水平相等于/低于交易区间下限或相等于/高于交易区间上限
保证投资金额
=美元10,000

「指数挂鈎保本投资产品」-欧式(区间投资/双区间投资)如何运作

欧式(区间投资)
由本行预先设定交易区间。
在最终指数水平决定日,如挂鈎指数的最终指数水平处于交易区间以内,投资者即可在到期日获享潜在回报;如在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平处于交易区间以外(即相等于/低于下限或相等于/高于上限),投资者虽然不会获得潜在回报,但仍可在到期时收回保证投资金额。
投资者持有至到期,可收回保证投资金额并有机会获得潜在回报。
到期时所获取的投资金额及回报(如有)以基准货币结算。

欧式(双区间投资)
由本行预先设定交易区间1及交易区间2。
在最终指数水平决定日,如挂鈎指数的最终指数水平处于交易区间1以内,投资者即可在到期日获享潜在回报1;如在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平相等于/低于下限1或相等于/高于上限1,但处于交易区间2以内,投资者可在到期日获享潜在回报2。即使在最终指数水平决定日,挂鈎指 数的最终指数水平处于交易区间2以外(即相等于/低于下限2或相等于/高于上限2),投资者虽然不会获得潜在回报1或潜在回报2,但仍可在到期时收回保证投资金额。
投资者持有至到期,可收回保证投资金额并有机会获得潜在回报。
到期时所获取的投资金额及回报(如有)以基准货币结算。

欧式

市场表现

到期时的总回报

区间投资 情况1-在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平处于交易区间内 保证投资金额+潜在回报
情况2-在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平相等于/低于下限或相等于/高于上限 保证投资金额
双区间投资 情况1-在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平处于交易区间1内 保证投资金额+潜在回报1
情况2-在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平相等于/低于下限1或相等于/高于上限1,但处于交易区间2以内 保证投资金额+潜在回报2
情况3-在最终指数水平决定日,挂鈎指数的最终指数水平相等于/低于下限2或相等于/高于上限2 保证投资金额

参考例子4–恒生中国企业指数(欧式双区间投资)
投资者预期恒生中国企业指数在三个月后能处于9,785点以上,但低于10,918点;即使市场表现波动,也能够维持在9,476点以上,但低于11,124点以下。
投资种类:  恒生中国企业指数(欧式双区间投资)
基准货币: 美元
投资金额:  美元10,000
投资期:   约三个月
开首指数水平:  10,300点
交易区间1:  「下限1」至「上限1」)(不包括上下限)
交易区间2:  「下限2」至「上限2」(不包括上下限)
潜在回报率1:  1.375%(年回报率约为5.5%)
潜在回报率2:  1%(年回报率约为4%)


按参考例子4,到期时的总回报计算如下:

整个观察期内情况

到期时的总回报

情况1-市场走势与投资者预期一致
在最终指数水平决定日,恒生中国企业指数的最终指数水平处于交易区间1内
保证投资金额x(1+潜在回报率1)
=美元10,000x(1+1.375%)
=美元10,137.5
情况2-市场走势与投资者预期基本一致
在最终指数水平决定日,恒生中国企业指数的最终指数水平相等于/低于下限1或相等于/高于上限1,但仍保持在交易区间2内
保证投资金额x(1+潜在回报率2)
=美元10,000x(1+1%)
=美元10,100
情况3-市场走势与投资者预期相反
在最终指数水平决定日,恒生中国企业指数的最终指数水平相等于/低于下限2或相等于/高于上限2
保证投资金额
=美元10,000

本产品最不利的投资情形和投资结果为:投资者持有产品至到期日,仅获得保证投资金额。

* 以上信息仅供参考,实际所有条款以产品推出前正式销售文件为准
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