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客户看法 |
认为美元/日元的汇率会维持在汇率区间内。 |
投资货币 |
美元 |
投资金额 |
美元100,000 |
基准货币 |
美元 |
投资期 |
12个月 |
挂鈎汇率 |
美元/日元的兑换比率 (显示为1单位美元兑换至日元的汇率) |
起始日 |
2006年11月16日 |
到期日 |
2007年11月18日 |
观察期 |
观察期1:2006年11月17日-2007年2月16日
观察期2:2007年2月17日-2007年5月16日
观察期3:2007年5月17日-2007年8月16日
观察期4:2007年8月17日-2007年11月16日
(包括相关观察期起始日及结束日) |
投资回报派发日 |
预期为2007年2月18日,2007年5月18日,2007年8月18日,2007年11月18日 |
投资金额保证比率 |
100%(须持至到期日) |
保证投资金额 |
美元投资金额x投资金额保证比率 |
潜在回报率(如有) |
每一观察期为1.5%(年回报率约为6%) |
最低回报率(如有) |
0% |
收市汇率 |
由本行于日本东京时间下午3:00根据路透社"TKFE"展示页中挂钩汇率数值厘定 |
汇率区间 |
美元/日元110.98–119.03(不包括上下限) |
回报公式 |
(就一观察期而言)投资回报*=保证投资金额
x(潜在回报率xn/N+最低回报率x(N-n)/N)
N:相关观察期内的总营业日日数;
n:于相关观察期内,收市汇率维持在汇率区间内的营业日日数 |
费用及收费 |
无 |
提前赎回 |
无 |
观察期 |
情况 |
观察期的
营业日日数 |
相关观察期的投资回报率 |
投资回报 |
投资回报派发日 |
1 |
观察期内,每一营业日的收市汇率均维持在美元/日元110.98-119.03内 |
60 |
1.5%x60/60+0%
x(60-60)/60=1.5% |
美元1,500 |
2007年2月18日 |
2 |
观察期内,52个营业日的收市汇率维持在美元/日元110.98-119.03内 |
65 |
1.5%x52/65+0%
x(65-52)/65=1.2% |
美元1,200 |
2007年5月18日 |
3 |
观察期内,33个营业日的收市汇率维持在美元/日元110.98-119.03内 |
66 |
1.5%x33/66+0%
x(66-33)/66=0.75% |
美元750 |
2007年8月18日 |
4 |
观察期内,没有营业日的收市汇率维持在美元/日元110.98-119.03内 |
66 |
1.5%x0/66+0%
x(66-0)/66=0% |
美元0 |
2007年11月18日 |
整个投资持有期投资者可获得的总投资回报 |
= 保证投资金额+所有观察期之累计投资回报
= 美元100,000
+美元1,500+美元1,200+美元750+美元0
= 美元103,450 |
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投资者须注意,上述情况仅为产品示例,并不代表投资者将会获得相同或类似的投资回报。
「外汇挂鈎系列-可日享高利」与定期存款之回报参考比较(仅作参考之用) |
投资期/
存款期之状况 |
年期 |
汇率变动对于收益影响 |
投资金额/本金 |
回报
/ 定期存款利息 |
到期时总回报 |
「外汇挂钩系列-可日享高利」 |
投资期内,挂钩汇率走势跟投资者预期完全一致 |
3个月 |
投资者可享有较高之1.5%潜在回报(假设年回报率约为6%) |
假设1:美元100,000 |
美元1,500 |
美元101,500 |
假设2:人民币1,000,000* |
人民币15,000# |
人民币1,015,000# |
投资期内,挂钩汇率走势跟投资者预期完全相反 |
3个月 |
投资者可享有之0%最低回报(假设年回报率为0%) |
假设1:美元100,000 |
美元0 |
美元100,000 |
假设2:人民币1,000,000* |
人民币0 |
人民币1,000,000 |
传统定期存款 |
美元定期存款
(假设定期存款利率为年回报2.75%) |
3个月 |
无影响 |
美元100,000 |
约美元687.5 |
约美元100,687.5 |
人民币定期存款
(假设定期存款利率为年回报1.8%) |
3个月 |
无影响 |
人民币1,000,000 |
约人民币4,500 |
约人民币1,004,500 |
注:以上各项资料包括定期存款仅为举例说明,有关实际资料按本行不时所订定为准。
*若投资货币为人民币,该人民币投资金额将于认购期最后一个营业日转换为基准货币(美元)作为美元投资金额(根据认购期最后一个营业日的即时汇价,发行人/管理人有绝对酌情权根据市场状况厘定该汇率,该汇率会于认购确认书载上)。投资者持有本「外汇挂鈎系列」至到期日将获得100%美元投资金额保障,而该美元投资金额及累计投资回报将按照认购期最后一个营业日订立之远期汇价或于到期日/相关的投资回报派发日之即时汇价(根据到期日/相关投资回报派发日的即时汇价,发行人/管理人有绝对酌情权根据市场状况厘定该汇率,该汇率会于相关通知书载上)转换为人民币支付,投资者须承担汇率风险即投资者有可能无法收回全部人民币投资金额。
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#假设到期日时以美元转换为人民币的即时汇价与认购期最后一个营业日以人民币转换为美元的即时汇价相同。
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