参考例子
存款货币: | USD100,000 |
挂钩货币: | 欧元 |
存款期: | 一星期 |
现货价: | 1.3360 |
选择一: | 初始汇率=现货价 |
---|---|
初始汇率: | 1.3360 (即EUR1=USD1.3360) |
存款利率 (利息收益): |
0.125%p.a. (USD2.40) |
期权金回报率 (期权金收益): |
20.875%p.a. (USD405.90) |
市场情况四: | 欧元兌美元下挫 |
结算汇率: | 1.3160 |
存款到期日所得货币: | 欧元 |
到期结存之计算方法: | (本金+利息收益+期权金收益)/初始汇率 |
到期结存: | (USD100,000+USD2.40+USD405.90)/1.3360 =EUR75,155.91 |
如客户选择以当时之汇价 1.3160 折汇回美元,客户可得金额为USD98,905.18。 | |
亏损: | USD1,094.82 |
年回报率: | -56.30% |